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邮储银行研究报告:东方证券-邮储银行-601658-首次覆盖报告:特色零售,资产优质-200331

股票名称: 邮储银行 股票代码: 601658分享时间:2020-03-31 15:17:59
研报栏目: 公司调研 研报类型: (PDF) 研报作者: 唐子佩
研报出处: 东方证券 研报页数: 25 页 推荐评级: 增持(首次)
研报大小: 914 KB 分享者: sheldon.hhb… 我要报错
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【研究报告内容摘要】

      核心观点
      “自营+代理”模式强化揽储能力,高收益率贷款快速扩张,奠定息差优势。邮储独特的“自营+代理”模式强化了揽储能力,带来较高比例的低成本存款,叠加公司负债端精细化管理水平不断提升,付息率较低,奠定了息差优势。邮储贷款扩张较快,且贷存比显著低于同业,贷款占比提升空间仍大,资产收益率...展开全文>>

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